Или я что-то не так понял?

В разговорах сегодня были два способа подтверждения резиденства клиентами IB: 1. Банковская выписка Ардшина на английском с адресом 2. Подтверждение через получение письма, отправленного на адрес. При этом этот адрес ни к какой выписке привязан почти наверняка не был.

А, я подумал эти способы связаны, в том плане что письмо они могут отправить только на адрес указанный в выписке ( то есть регистрации).

На любой. E*trade мне вообще без подтверждения поменял.

Я для смены резидентства отправил IB: выписки из двух банков на английском (Ардшинбанк, UniBank), сканы карт по которым были выписки, договор аренды - оригинал и перевод на английский, скан штампа в загранпаспорте о регистрации и его перевод на английский, скан соцкарты и ее перевод нотариальный на английский - и мне все равно сказали, что могут прислать письмо с пин-кодом на адрес указанный в новом резидентстве. Просто пояснение. Но резидентство уже поменяли. На РА.

“Могут“ или именно обязательно пришлют что бы подтвердить резиденство? Или "могут" в смысле внезапно пришлют для проверки?

Могут, они так пишут. Я когда открывал свой счёт в IB давно, на РФ, они также мне сказали и прислали такое письмо. Причём письмо пришло почему-то из Щвейцарии. Но это давно было. И у них была такая практика. Но потом они ее убрали. Я видел это по отзывам других людей, которые позже открывали счета. Но сейчас видимо опять хотят вернуть. Или это выборочно у них. Я не знаю. Но я для них предельно прозрачен. Я зарабатываю на биржах и они это видят. Счёт в IB для транзита и прочих серых схем никогда не использовал. Как то, так …

Можете описать подробнее как это происходило? Вы сами инициировали процесс смены резиденства? IB просил все эти документы сам или вы на всякий случай отправляли?

Просто заходите на IB Client Portal - в настройки профиля, где ваш адрес. И меняете его на новый адрес проживания, почтовый адрес я также менял на адрес в РА. После всех изменений вам прямо в IB Client Portal придёт сообщение о том, что для подтверждения нового адреса надо загрузить документы и там описания документов, формат файлов и максимальный размер файла. Там банковская выписка с адресом, счёт за коммунальные услуги с адресом и государственный документ с адресом. И другие варианты. В документах должен быть адрес, Имя-Фамилия, дата выпуска документа. Особенно это скажется банковских выписок-справок. Вы загружаете документы. И ждёте несколько дней. Я все сканы упаковал в один pdf файл. Сразу загрузил много документов просто на всякий случай. Договор аренды с меня не требовали. Просто все эти ребята, которые все это провоняют ближе к чиновникам, а не к бизнесу. А все эти чиновники любят, когда много документов-бумажек можно подложить под свою задницу, в случае чего. IMO

Мне было достаточно загрузить одну выписку из ардшина. Это что бы народ не пугался что все эти документы требуют.

А форму W8BEN вы заново подписывали? Если да, то какой там налоговый номер указали? Вы TIN в РА получали?

Да, указывал армянский TIN

А вы его как физлицо получали? В РА. Или как ИП?

В обеих случаях он один, вопрос в том что может быть ИП даст возможность использовать системы налогообложения которые недоступны просто физам, но это надо изучить конкретно.

Просто если человек как физлицо получил TIN, было бы интересно узнать о процедуре его получения, сроках и прочее. По этой теме вообще нет информации.

Я могу в личке голосовым рассказать. Понадобится СоцНомер, заявка, паспорт и перевод и доверенность.

Если вам не трудно, то лучше кратко здесь описать. Чтобы информация осталась и ее могли бы использовать другие люди. И по срокам интересно? Как долго этот TIN делают?

Михаил про это упоямнул в посте где написано про справку о налогах уплаченных физлицом.

В Европе всё ещё хуже. Для "групп риска" проверки адреса могут устраивать периодически, пару раз в год и без предупреждения. Почтовые ящики есть, но при этом почтальон бросает письмо в ящик не по номеру квартиры, а только если на этом ящике наклейка с фамилией. А проверочные письма финтеки отправляют с пометкой "вернуть если адресат не проживает". Так что если на ящике по адресу нет вашей фамилии - почтальон ни вам в дверь не постучит ни соседям не сообщит а просто вернёт письмо в банк. А банк заблокирует вам счёт, причём скорее всего без возможности реабилитации.

Жесть …